Edit
development law

DEVELOPMENT&LAW

При заказе услуг в компании Development&Law Вы не платите деньги за каждое небольшое действие юриста. Используется комплексный подход с полным анализом вашей ситуации для полного её разрешения.

Наши контакты

 Три основных риска при покупке криптовалюты

Три основных риска при покупке криптовалюты

Обычно человек ищет возможность покупки криптовалюты в Интернете. По соответствующему запросу в поиске выходит много сайтов. Опишу как определить какие сайты работают с точки зрения закона безопаснее всего.

Сервис для обмена криптовалют на традиционные деньги называется криптообменником. Также криптообменники можно использовать для обмена между разными криптовалютами.

Три критерия для проверки сайтов по обмену криптовалюты:

1. Является ли криптообменник юридическим лицом? Куда вы как физическое лицо заплатите деньги в компанию или другому физическому лицу?

2. Имеет ли криптообменник лицензии на данную деятельность по обмену денег на криптовалюты?

3. В порядке ли документация на сайте? Прописаны ли условия продажи и возврата, на случай если, например, деньги не пришли. На сайте должны быть документы – что человек может делать на данном сайте. (Пользовательское соглашение).

Должна быть политика по обработке персональных данных. При регистрации запрашиваются паспортные данные, телефоны и компания должна получить ваше согласие на обработку данных, и хранить их в соответствии с требованиями законодательства.

Каковы три основных риска, если вы купите криптовалюту на ненадежном криптообменнике, имея дело с физическими лицами?

1. Заберут деньги и не перечислят биткоин (обманут).

2. Вы купите у лица с сомнительной репутацией, например, у преступника или в стране, связанной с терроризмом. В таком случае к вам могут возникнуть вопросы у правоохранительных органов.   

3. Возможны проблемы с налоговой или с банками в будущем, т.к. могут попросить подтверждение источника получения денег.

Покупайте криптовалюту только в лицензированных компаниях со всей необходимой документацией.

Если вам посоветовали какой-либо криптообменник как надежный, убедитесь, что сайт действительно настоящий, т.к. мошенники создают копии сайтов с похожим дизайном, где отличается одна или две буквы в адресной строке имени.

Чистая покупка в лицензированной компании позволит декларировать вам покупку актива в виде криптовалюты в будущем, когда закон вступит в силу в Российской Федерации. У вас будет квитанция, доказывающая официальное приобретение в качестве доказательства.